postgraduate student
Autonomous non-profit organization of higher education «International Banking Institute named after Anatoly Sobchak», St. Petersburg, Russia
Address: 191023, Saint-Petersburg, Nevsky pr., 60
аспирант
Автономная некоммерческая организация высшего образования «Международный
банковский институт имени Анатолия Собчака», Санкт-Петербург, Российская Федерация
Адрес: 191023, Невский пр., 60, Санкт-Петербург,
Россия
Целью статьи является разработка инвестиционной стратегии для частного инвестора на фондовом рынке Российской Федерации. В качестве основных методов исследования были использованы эмпирические методы: наблюдение, сравнение, моделирование. Информационная база исследования включает информацию и статистические данные из информационно-аналитических систем. В статье приведен результат – разработана авторская инвестиционная стратегия, включающая в себя оригинальную методику отбора ценных бумаг в инвестиционный портфель частного инвестора на фондовом рынке Российской Федерации. В рамках исследования разработанная инвестиционная стратегия «Инвестиционный портфель, направленный на покупку квартиры для ребенка» была протестирована на периоде 2019-2023 гг. В результате разработанная стратегия доказала свою эффективность, обеспечив среднегодовую доходность, необходимую для достижения поставленной в инвестиционной стратегии цели. Основные выводы: в ходе реализации стратегии был сформирован тестовый инвестиционный портфель, финансовые показатели которого в результате превзошли индекс МосБиржи (IMOEX). Разработанная инвестиционная стратегия рекомендуется к использованию умеренным, долгосрочным, неквалифицированным инвесторам, которые в перспективе желают иметь потенциальную доходность на фондовом рынке России в районе 10-11% годовых на длительном горизонте, при уровне риска в районе 36%.
The purpose of the article is to develop an investment strategy for a private investor in the stock market of the Russian Federation. Empirical methods were used as the main research methods: observation, comparison, modeling. The information base of the study includes information and statistical data from information and analytical systems. The article presents the result – the author's investment strategy has been developed, which includes an original methodology for selecting securities in the investment portfolio of a private investor in the stock market of the Russian Federation. As part of the study, the developed investment strategy «Investment portfolio aimed at buying an apartment for a child» was tested for the period 2019-2023. As a result, the developed strategy has proven its effectiveness, providing the average annual return required to achieve the goal set in the investment strategy. Main conclusions: during the implementation of the strategy, a test investment portfolio was formed, the financial performance of which surpassed the MOEX Russia Index (IMOEX) as a result. The developed investment strategy is recommended for use by moderate, long-term, unqualified investors who in the future want to have a potential return on the Russian stock market in the region of 10-11% per annum over a long horizon, with a risk level in the region of 36%.