2026-06-10T05:33:37Z https://journal.ibispb.ru/index.php/SciNotesIBI/ru/oai
oai:events.ibispb.ru:article/156 2026-04-07T13:21:00Z SciNotesIBI:ST
SciNotesIBISciNotesIBIУченые записки Международного банковского институтаProceedings of the International Banking InstituteProceedings of the International Banking InstituteУченые записки Международного банковского институтаМеждународный банковский институтRUhttps://www.ibispb.ru/2413-3345156CGPOZCСтатьиПроблемы идентификации финансовых пирамид розничными инвесторамиProblems of financial pyramids identification by retail investorsШашина И.А.ШашинаИрина Александровна

Candidate of Economic Sciences

Department of securities and investment

Autonomous non-profit organization of higher education «International banking Institute named after Anatoliy Sobchak», Saint Petersburg, Russia

191023, Nevsky pr. 60, Saint Petersburg, Russia

к.э.н.

Кафедра ценных бумаг и инвестиций

Автономная некоммерческая организация высшего образования «Международный банковский институт имени Анатолия Собчака», Санкт-Петербург, Россия

191023, Невский пр. д. 60, Санкт-Петербург, Россия

Автономная некоммерческая организация высшего образования «Международный банковский институт имени Анатолия Собчака»2022300920223 (41)15176190Received: 742026Copyright (c) 2022 Ученые записки Международного банковского института2022Ученые записки Международного банковского института<a rel="license" href="https://creativecommons.org/licenses/by-nc/4.0/"><img alt="Лицензия Creative Commons" src="//i.creativecommons.org/l/by-nc/4.0/88x31.png" /></a><p>Это произведение доступно по <a rel="license" href="https://creativecommons.org/licenses/by-nc/4.0/">лицензии Creative Commons «Attribution-NonCommercial» («Атрибуция — Некоммерческое использование») 4.0 Всемирная</a>.</p>В статье представлены основные этапы развития финансовых пирамид в РФ, а также предложена уточненная классификация видов финансовых пирамид по способу маскировки и ориентированная на идентификацию финансовых пирамид населением. Выделены и структурированы ключевые признаки финансовых пирамид с точки зрения удобства их применения розничными инвесторами.

The article presents the main stages of the development of financial pyramids in the Russian Federation, and also proposes a refined classification of the types of financial pyramids according to the method of masking and focused on the identification of financial pyramids by the population. The key features of financial pyramids are identified and structured in terms of the convenience of their use by retail investors.

Ключевые словаФинансовые пирамидыфинансовое мошенничествофинансовая грамотностьзащита инвесторов на финансовом рынкеKeywordsFinancial pyramidsfinancial fraudfinancial literacyprotection of investors in the financial marketThis research received no external funding.Настоящее исследование не получило внешнего финансирования.issue-coverproduction-ready-file-urlПроект Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации до 2030 года // Сайт Банка России. // URL: http://www.cbr.ru/press/event/?id=12197 (дата обращения 12.08.2022)Proekt Strategii razvitiya finansovogo ry`nka Rossijskoj Federacii do 2030 goda // Sajt Banka Rossii. // URL: http://www.cbr.ru/press/event/?id=12197 (data obrashheniya 12.08.2022)Кокорев, А.С. Направления повышения финансовой грамотности населения в части противодействия современным финансовым пирамидам / А. С. Кокорев, Я. В. Шавыкин // Культура и безопасность. – 2022. – № 1. – С. 47-53. – DOI 10.25257/KB.2022.1.47-53. – EDN RTVYBN. // URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=47439471https://www.elibrary.ru/item.asp?id=48286570 (дата обращения 25.07.2022)Kokorev, A.S. Napravleniya povy`sheniya finansovoj gramotnosti naseleniya v chasti protivodejstviya sovremenny`m finansovy`m piramidam / A. S. Kokorev, Ya. V. Shavy`kin // Kul`tura i bezopasnost`. – 2022. – № 1. – S. 47-53. – DOI 10.25257/KB.2022.1.47-53. – EDN RTVYBN. // URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=47439471https://www.elibrary.ru/item.asp?id=48286570 (data obrashheniya 25.07.2022)Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке // Сайт Банка России. // URL: http://cbr.ru/inside/warning-list/ (дата обращения 21.09.2022)Spisok kompanij s vy`yavlenny`mi priznakami nelegal`noj deyatel`nosti na finansovom ry`nke // Sajt Banka Rossii. // URL: http://cbr.ru/inside/warning-list/ (data obrashheniya 21.09.2022)Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 14.07.2022, с изм. от 18.07.2022) // СПС Консультант плюс // URL: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&amp;rnd=ncnvQw&amp;base=LAW&amp;n=422137&amp;cacheid=9DBAF61D07DA57EFF418EEBAA965B517&amp;mode=rubr#b6QY7ITeIhrOtPaq (дата обращения 16.08.2022)Ugolovny`j kodeks Rossijskoj Federacii ot 13.06.1996 N 63-FZ (red. ot 14.07.2022, s izm. ot 18.07.2022) // SPS Konsul`tant plyus // URL: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&amp;rnd=ncnvQw&amp;base=LAW&amp;n=422137&amp;cacheid=9DBAF61D07DA57EFF418EEBAA965B517&amp;mode=rubr#b6QY7ITeIhrOtPaq (data obrashheniya 16.08.2022)По каким признакам можно распознать финансовую пирамиду? // Сайт Банка России. // URL: http://cbr.ru/faq/pnp/ (дата обращения 12.05.2022)Po kakim priznakam mozhno raspoznat` finansovuyu piramidu? // Sajt Banka Rossii. // URL: http://cbr.ru/faq/pnp/ (data obrashheniya 12.05.2022)Финансовая пирамида (буклет) // Сайт Банка России. // URL: https://cbr.ru/finmarkets/files/protection/booklet_200516.pdf (дата обращения 29.08.2022)Finansovaya piramida (buklet) // Sajt Banka Rossii. // URL: https://cbr.ru/finmarkets/files/protection/booklet_200516.pdf (data obrashheniya 29.08.2022)Трескова К. Признаки финансовой пирамиды// URL: https://brobank.ru/priznaki-finansovoj-piramidy/ (дата обращения 15.08.2022)Treskova K. Priznaki finansovoj piramidy`// URL: https://brobank.ru/priznaki-finansovoj-piramidy/ (data obrashheniya 15.08.2022)Осторожно! Финансовые пирамиды! // Сайт Управления МВД России по Вологодской области// URL: https://35.xn--b1aew.xn--p1ai/press/consultation/Ostorozhno_Finansovie_piramidi (дата обращения 15.08.2022)Ostorozhno! Finansovy`e piramidy`! // Sajt Upravleniya MVD Rossii po Vologodskoj oblasti// URL: https://35.xn--b1aew.xn--p1ai/press/consultation/Ostorozhno_Finansovie_piramidi (data obrashheniya 15.08.2022)Финансовая пирамида: как ее распознать// Сайт Финансовая культура // URL: https://fincult.info/article/finansovaya-piramida-kak-ee-raspoznat/ 30.07.2022Finansovaya piramida: kak ee raspoznat`// Sajt Finansovaya kul`tura // URL: https://fincult.info/article/finansovaya-piramida-kak-ee-raspoznat/ 30.07.2022Вавулин, Д.А. Финансовые пирамиды: понятие, механизм функционирования, примеры из мировой и Отечественной практики, трансформация в условиях финансового кризиса / Д. А. Вавулин, В. Н. Федотов // Финансы и кредит. – 2009. – № 29(365). – С. 56-61. – EDN JPXNVP. // URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=12688958 (дата обращения 14.07.2022)Vavulin, D.A. Finansovy`e piramidy`: ponyatie, mexanizm funkcionirovaniya, primery` iz mirovoj i Otechestvennoj praktiki, transformaciya v usloviyax finansovogo krizisa / D. A. Vavulin, V. N. Fedotov // Finansy` i kredit. – 2009. – № 29(365). – S. 56-61. – EDN JPXNVP. // URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=12688958 (data obrashheniya 14.07.2022)Мелешев, Р.С. Экспертное обеспечение расследования преступлений, связанных с деятельностью организаций финансового рынка, имеющих признаки финансовых пирамид / Р. С. Мелешев, В. П. Радионов // Развитие учения о противодействии расследованию преступлений и мерах по его преодолению в условиях цифровой трансформации : Сборник научных статей по материалам международной научно-практической конференции, Москва, 21 мая 2021 года / Под редакцией Ю.В. Гаврилина, Ю.В. Шпагиной. – Москва: Академия управления Министерства внутренних дел Российской Федерации, 2021. – С. 214-231. – EDN ELSYZD. // URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=47439471 (дата обращения 25.08.2022).Meleshev, R.S. E`kspertnoe obespechenie rassledovaniya prestuplenij, svyazanny`x s deyatel`nost`yu organizacij finansovogo ry`nka, imeyushhix priznaki finansovy`x piramid / R. S. Meleshev, V. P. Radionov // Razvitie ucheniya o protivodejstvii rassledovaniyu prestuplenij i merax po ego preodoleniyu v usloviyax cifrovoj transformacii : Sbornik nauchny`x statej po materialam mezhdunarodnoj nauchno-prakticheskoj konferencii, Moskva, 21 maya 2021 goda / Pod redakciej Yu.V. Gavrilina, Yu.V. Shpaginoj. – Moskva: Akademiya upravleniya Ministerstva vnutrennix del Rossijskoj Federacii, 2021. – S. 214-231. – EDN ELSYZD. // URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=47439471 (data obrashheniya 25.08.2022).